ソーシャルレンディングはクラウドファンディングの一種で、個人や事業者へのローン（貸付金）で組んだファンドにオンライン上で投資家に投資してもらう金融型のクラウドファンディングで、比較的新しいサービスです。
配当利回りは比較的高めですが、貸付先の破たんやソーシャルレンディング業者の破たんなどのリスクもあります。
ここでは主なソーシャルレンディング事業者を紹介します。
ソーシャルレンディング一覧
SBIソーシャルレンディング
- 金融・IT・バイオなど総合企業グループであるSBIグループに属している為、安定性・信頼性は高い。2011年３月にサービス開始。
- 融資先はSBI証券の顧客やローン事業者の為配当利回りは低めだが、 担保保全の面で安全性は高目。
- 最低投資額は1万円。配当利回りは2%～6.5%。運用期間4～24ヶ月。配当金の分配は借手の返済時。
- 口座開設・維持手数料無し。成約手数料無し。管理手数料有り（ファンドの種類・案件によって違う）。出金手数料有り。
maneo
- 2008年10月にサービス開始の国内のソーシャルレンディングの草分け的存在にして、シェア50%以上の業界最大手であり安心感がある。
- 当初はマーケット型のクラウドファンディングを行っていたが、現在は事業性資金に特化した融資をおこなっている。
- 最低投資額は1万円。配当利回りは4.5%～8.5%。運用期間2～36ヶ月。配当は毎月分配。
- 口座開設・維持手数料無し。成約手数料無し。管理手数料無し。出金手数料有り。
クラウドクレジット
- 海外のソーシャルレンディングや債権回収業者と提携し、海外の個人・事業案件によるファンドを扱っているグローバルなソーシャルレンディングサービス。2014年6月にサービス開始。
- 伊藤忠が出資するなど安心感はあるが、海外案件は途上国対象なので不確かな部分もある。
- また、海外案件は為替に左右される為、予定利回りを上回る可能性もある反面、場合によっては損失が生じる可能性もある。
- 最低投資額は1万円。配当利回りは5%～14.8%で10％以上の案件も多く比較的高めだが、案件ごとに違う分配方法によっては実質的には利回りは低くなる。運用期間7～48ヶ月。
- 口座開設・維持手数料無し。運用手数料はファンドによる。出金手数料有り。
クラウドバンク
- 日本クラウド証券が運営するソーシャルレンディングサービス。2013年12月にサービス開始。
- 不動産担保や中小企業支援、代替エネルギー関連の他、新興国のファンドを扱っている。
- 最低投資額は1万円。配当利回りは5%～7.5%。運用期間6～36ヶ月。
- 口座開設・維持手数料無し。成約手数料無し。管理手数料無し。出金手数料有り。
AQUSH
- 2009年サービス開始の国内では2番目に長い業務期間のソーシャルレンディングサービス。
- 保証ローンファンドの他、自然エネルギー発電事業に投資するecoエネルギーファンド、米国のパートナー企業と提携したグローバルファンド、マッチング形式のローンマーケット等のサービスがあったが、現在募集しているのは保証ローンファンドのみ。
- 最低投資額は口座開設時5万以上、それ以降は千円単位。配当利回りは4%～十数％。
- 口座開設手数料、成約手数料は無いが、貸付残に1.5％の管理手数料（営業者報酬）や出金手数料はかかる。
トラストレンディング
- ノンバンクのトラストファイナンスが運営し、2015年9月に事業を開始した比較的新しいソーシャルレンディングサービス。
- 不動産や債権を担保としたローンファンドを提供。利回りは4～12%以上とやや高め。
- 口座開設・維持手数料無し。出金手数料有り。
ラッキーバンク
- 全案件不動産担保付の不動産担保ローンファンドに特化したソーシャルレンディングサービス。
- 運営会社のラッキーバンク・インベストメントは子会社に不動産売買事業のLBIリアルティを抱える。
- どの案件も配当利回りが10%近くで、運用期間は1年以上が多い。投資可能額は案件にもよるが最低6万円以上。人気が高く、どの案件もすぐに募集額に達してしまう。
- 口座開設・維持手数料無しで。出金手数料も無し。
みんなのクレジット
- 2016年4月にサービス開始の比較的新しいソーシャルレンディングサービス。
- 不動産ローンファンド、動産ローンファンドを中心に、中小企業支援ローンファンド、M&Aローンファンドなどの案件がある。
- 全案件保証付きで、利回りは6%～14%前後。運用期間は数ヶ月~1年数ヶ月。キャンペーンによるキャッシュバックが多い。
- 口座開設・維持手数料無し。出金手数料有り。
OwnersBook（オーナーズブック）
- 不動産に特化したソーシャルレンディング（金融型クラウドファンディング）
- 一口一万円という少額から投資可能。
- 借主である事業者が銀行からの低利のシニアローンで不足分した分を補うメザニンローンに対しての投資となる。
- 配当利回りは4.8%～14.5%と高め。
- SNSを通じ、匿名投資家同志で情報交換等のコミュニケーションがとれる。
- 口座開設・維持手数料無し。出金手数料有り。